عباسعلی حقانی نسب مدیر عامل شرکت سبدگردان هدف در روز شنبه ۲۳ آذر ماه ۱۳۹۸ ساعت ۱۱ صبح میهمان برنامه ضرب سکه رادیو گفتگو بوده اند وی درباره اهمیت بازار سرمایه و نقش سبدگردانی ها در کاهش ریسک سرمایه گذاری مصاحبه ای انجام داده اند که ریز صحبت های ایشان را در این مطلب برای شما علاقه مندان آماده نموده ایم.
در این برنامه مجری برنامه از آقای حقانی نسبت سوالاتی را پیرامون بورس و سرمایه گذاری در آن به کمک سبدگردان ها پرسیدند که شرح سوالات و پاسخ های ایشان را در ادامه خواهیم داشت.
آیا سبدگردانی توسط کارگزاران انجام می شود؟
آقای حقانی نسب در پاسخ به این سوال اشاره نمودند که در سبدگردانی به دلیل تضاد منافعی که بین فعالیت کارگزاری و فعالیت مدیریت سرمایه گذاری (سبدگردان) وجود دارد در دوره های اخیر عملا این فعالیت را سازمان بورس از کارگزاری ها گرفتند و حالا به صورت جداگانه این خدمات ارائه میشود و فعالیت اصلی کارگزاری ها خرید و فروش سهام به دستور سرمایه گذاران می باشد.
و اما ما در سبدگردانی منابع مردم را مدیریت می کنیم و فعالیت ما در این زمینه در تضاد با فعالیت کارگزار می باشد یعنی درآمد کارگزار از محل کارمزد معاملات می باشد بنابراین هر چه معاملات بیشتری انجام شود کارگزاری سود بیشتری می برد و سرمایه گذار کارمزد بیشتری پرداخت می کند ولی در سبدگردانی سود شرکت سبدگردان درصدی از سود حاصل شده از سرمایه گذاری است بنابراین برخلاف کارگزاری، شرکت سبدگردان تضاد منافعی با سرمایه گذاران ندارد.
بیشتر بخوانید: دلیل تاکید بازدهی سرمایه گذاری در سبدگردانی
وضعیت سود یا ضرر فردی که در سبدگردان سرمایه گذاری میکند چگونه است؟
ایشان در پاسخ به این سوال اشاره نمودند که سرمایه گذاری در سبدگردانی یکی از روش های سرمایه گذاری نیست بلکه سرمایه گذاری در سبدگردانی بهترین روش سرمایه گذاری در بورس می باشد.
مردم در سراسر دنیا از شخصی که پس انداز ۱۰۰هزار تومان دارد تا کسی که میلیاردها تومان سرمایه دارد به صورت سرمایه گذاری اختصاصی یا مشترک از این روش استفاده می کنند.
وی ادامه داد: باید اشاره کنم که صندوق های سرمایه گذاری هم تحت مدیریت سبدگردان ها هستند چون این سبدگردان ها هستند که مدیریت دارایی و سرمایه ای را برعهده دارند.
اما میخواهم دلیل این موضوع را برای شما روشن کنم ما همانطور که میخواهیم برای سرو غذا به دنبال بهترین رستوران هستیم سرمایه گذاری در بورس هم اینچنین است، زمانی که شما میخواهید با پولتان سرمایه گذاری کنید باید بهترین روش را انتخاب نمایید.
سه ویژگی مهم بهترین روش سرمایه گذاری
۱. با پول کم هم بتوانید سرمایه گذاری نمایید. یعنی پول کم شما باعث محرومیت شما از آن سرمایه گذاری نشود و پول خردتان هم به بهترین روش سرمایه گذاری کنید
۲. ریسک منطقی بپذیرید تا سود بیشتری را کسب نمایید. همه ما به دنبال سود هستیم و هدفمان از سرمایه گذاری کسب سود می باشد و اگر شما در این زمینه تخصص نداشته باشید عملا ریسک غیر منطقی را به خودتان تحمیل کرده اید و هم سود کمتری نصیبتان خواهد شد.
۳. اما مهمترین ویژگی آن این است که زمانی که شما از یک سرمایه گذاری سود میکنید نباید به قیمت بدبختی مردم تمام شود یعنی نباید باعث تورم و خالی شدن جیب مردم شود و بر این اساس سبدگردانی بهترین و جامع ترین روش سرمایه گذاری می باشد که ضمن کسب سود متناسب با ریسک شما به قیمت بدبختی اقتصادی مردم تمام نمی شود و به اقتصاد هم کمک میکند.
بیشتر بخوانید: معرفی بهترین روش برای ورود به بورس
چگونه باید به سبدگردانی اطمینان کنیم و آن را انتخاب کنیم؟
سبدگردانی نقطه ی اتصال مردم با بازار سرمایه می باشد. مردم دیگر از بابت سرمایه گذاری در بورس نگرانی نداشته باشند. شما برای انتخاب سبدگردان و شرایط و فرایند آن در ابتدا باید به بورس و سایت های بورسی مراجعه نمایند.
تعداد سبدگردان ها محدود می باشد یعنی حدود ۲۲-۲۴ شرکت سبدگردانی داریم که فقط به طور اختصاصی کار سبدگردانی میکنند و مجوز آنها از سازمان بورس گرفته شده.
افرادی که به طور تخصصی فقط و فقط بر روی سبدگردان ها فعالیت می کنند معتقدند که مشاوره ندادن بهتر از مشاوره مقطعی در بورس می باشد.
زمانی که یک فرد وارد بازار بورس می شود و به دنبال بهترین روش یعنی سبد گردانی است و قصد افتتاح حساب را دارد باید سه سوال از خود بپرسد:
۱. آیا دانش و تخصص و تجربه سرمایه گذاری در بازار سرمایه را دارم یا نه؟
۲. آیا امکانات تحلیل و پردازش اطلاعات ۱۰۰ها نوع شرکت و ۱۰۰ها نوع متغییر تاثیر گذار بر این شرکت ها را دارم؟ (سبدگردان شما را شریک کسب و کارهای موفق دیگران در بازار شرکت در بورس اوراق بهادار میکند.)
۳. آیا زمان کافی برای پایش و کنترل روزانه و حتی ساعتی بر روی سبد سرمایه گذاری دارم یا نه؟
اگر پاسخ شما حتی به یکی از این سوال ها خیر بود نباید به طور مستقیم وارد بازار سرمایه شوید زیرا بازار سرمایه یک بازار حرفه ای و تخصصی می باشد.
شما میتوانید برای دریافت مشاوره در مورد چگونگی عضویت در صندوق و شرایط سبدهای مختلف سبدگردان هدف عدد ۲ را به سامانه ۱۰۰۰۰۶۰۴ پیامک کنید.
آیا فقط باید سرمایه ای را که نیاز نداریم وارد بازار بورس کنیم؟
با توجه به اینکه بازار بدهی هم در بازار سرمایه شکل گرفته دیگر هیچ کدام از مردم از بابت سرمایه شان نگران نباشند و اعتقاد به اینکه در بازار سرمایه فقط باید سرمایه مازاد و آزاد وارد شود را فراموش کنند.
ما اعتقاد داریم حتی ممکن است این یک پروژه بورس هراسی باشد و مردم را از بورس بترسانند. در حال حاضر فضا در بازار سرمایه به گونه ای است که برای همه نوع پس انداز و سرمایه گذاری فراهم است و این چیزی است که دنیا در حال انجام آن است به این صورت که بیش از ۷۰% پس اندازها و ثروت مردم کشورهای پیشرفته از طریق سبدگردانی یا صندوق های اختصاصی وارد بازار سرمایه شدند.
به معنای واقعی سبدگردان ها وکیل مردم هستد و وکیل دارایی را به نام موکل خود خریداری می کند. در سبدگردان ها دارایی های شما را با نام خودتان میخرند و کدی به نام سبد دریافت می نمایید که حاوی دو شناسه است.
اولین شناسه، شناسه مالکیت می باشد که اسم شما روی آن می باشد و شناسه بعدی شناسه مدیریت می باشد و با شناسه مدیریت سبد شما چیده و مدیریت می شود البته با توجه به میزان ریسک پذیری شما. بیش از ۲۰ نوع حساب با ریسک های مختلف در سبدگردانی وجود دارد.
بطور مثال شخصی تمایل دارد فقط در زمین و ساختمان برایش سرمایه گذاری کنیم. دیگری فقط می خواهد با سرمایه اش در زمینه دارویی یا زعفران یا طلا یا پسته سرمایه گذاری شود. یعنی انواع مختلف سبدهای سرمایه گذاری متناسب با ریسک و سلیقه مردم وجود دارد.
بیشتر بخوانید: انواع سبدهای سرمایه گذاری هدف
سبدگردان ها درآمدشان از کجا حاصل می شود؟
ما با مشتری تضاد منافع نداریم یعنی تا مشتری یا سرمایه گذار سود کسب نکند ما کارمزدی از سرمایه گذار نمیگیریم. درآمد ما از محل حق الوکاله و سود مازاد بر سود بانکی شما می باشد. یعنی اگر سود بانکی ۱۰ یا ۱۵ درضد است هرچه مازاد بر آن سود کسب کردید ما درصد کمی از آن سودِ مازاد را به عنوان حق الوکاله برمیداریم.
بیشتر بخوانید: میزان کارمزد سبدگردان در بورس
تاثیر سبدگردانی بر جامعه به چه صورت است؟
ما برای مردم مبدا و مقصد نهایی پولشان را به آن ها گزارش می دهیم که پول شما شریک کدام کسب و کار شده است. نقدینگی عامل ایجاد تورم می باشد و اگر مردم ما بجای اینکه نقدینگی را وارد بانک یا ملک و ارز و طلا و… می کردند وارد بازار سرمایه کرده بودند هیچ تورمی ایجاد نمی شد.
چون سبدگردانی پول را به سمت سرمایه گذاری در دارایی مولد و کسب و کارها می برد عملا خود نقش کنترل کننده تورم را دارد و خلق کننده تورم نیست. به همین دلیل کشورهای توسعه یافته در دنیا توانسته اند تورم های خود را کنترل کنند.
بازار گردانی در بورس به چه صورت است؟
زمانی که شما بطور مثال به مبلغ ۱۰۰ میلیون حساب باز کردید و وارد سبدگردان شدید ما در این سبدگردان تیم تحلیل مان تمامی بازار ها و صنایع و شرکت ها را رصد میکند و چشم انداز سودآوری آنها را در آینده بررسی میکند و به این نتیجه می رسد که در کدام سهم سرمایه گذاری کنند که سود بیشتری به دست آورند.
بطور مثال به این نتیجه می رسد که ۱۰% سهام شما را سهم x خریداری کند و ۱۰درصد پول شما را در y و … و مدیر سبد به طوری این پرتفوی را میچیند که خواسته ی شما از این میزان ریسک را تامین کند
آقای حقانی نسب در آخر به این موضوع اشاره کردند که اگر ما برای خودمان ارزش قائلیم برای پول خردمان هم ارزش قائلیم باشیم و پول خردمان را به بهترین روش سرمایه گذاری کنیم که هم سود خوب و متناسبی داشته باشد و هم این سود کردن ما به قیمت بدبختی مردم تمام نشود زمانی که با پولتان مثلا ارز میخرید و قیمت ارز افزایشی می شود قطعا قیمت گوشت ۳ برابر می شود و به ضرر افراد جامعه است.
