آیا سبدگردانی با سود تضمینی وجود دارد؟

[vc_row][vc_column][vc_raw_html]JTNDZGl2JTIwY2xhc3MlM0QlMjJyb3clMjIlM0UlMEElMjAlMjAlM0NkaXYlMjBjbGFzcyUzRCUyMmNvbC1zbS02JTIwbWItMyUyMG1iLW1kLTAlMjIlM0UlMEElMjAlMjAlMjAlMjAlM0NkaXYlMjBjbGFzcyUzRCUyMmNhcmQlMjBzaGFkb3clMjIlMjBzdHlsZSUzRCUyMiUyMGhlaWdodCUzQSUyMDIyNXB4JTNCJTIwJTIyJTNFJTBBJTIwJTIwJTIwJTIwJTIwJTIwJTNDZGl2JTIwY2xhc3MlM0QlMjJjYXJkLWJvZHklMjIlM0UlMEElMjAlMjAlMjAlMjAlMjAlMjAlMjAlMjAlM0NoNCUyMGNsYXNzJTNEJTIydGV4dC1zdWNjZXNzJTIwY2FyZC10aXRsZSUyMiUzRSVEOSU4NSVEQiU4QyVEOCVBRSVEOSU4OCVEOCVBNyVEOSU4NyVEOSU4NSUyMCVEOCVBQiVEOCVBOCVEOCVBQSUyMCVEOSU4NiVEOCVBNyVEOSU4NSUyMCVEQSVBOSVEOSU4NiVEOSU4NSUzQyUyRmg0JTNFJTBBJTIwJTIwJTIwJTIwJTIwJTIwJTIwJTIwJTNDcCUyMGNsYXNzJTNEJTIyY2FyZC10ZXh0JTIyJTNFJUQ4JUE3JURBJUFGJUQ4JUIxJTIwJUQ5JUJFJUQ5JTg0JUQ5JTg2JTIwJUQ4JUIzJUQ4JUIxJUQ5JTg1JUQ4JUE3JURCJThDJUQ5JTg3JTIwJURBJUFGJUQ4JUIwJUQ4JUE3JUQ4JUIxJURCJThDJTIwJUQ4JUFFJUQ5JTg4JUQ4JUFGJTIwJUQ4JUIxJUQ4JUE3JTIwJUQ4JUE3JUQ5JTg2JUQ4JUFBJUQ4JUFFJUQ4JUE3JUQ4JUE4JTIwJURBJUE5JUQ4JUIxJUQ4JUFGJUQ5JTg3JTIwJUQ4JUE3JURCJThDJUQ4JUFGJTIwJUQ4JUE4JUQ4JUE3JTIwJURBJUE5JUQ5JTg0JURCJThDJURBJUE5JTIwJUQ4JUE4JUQ4JUIxJTIwJUQ4JUIxJUQ5JTg4JURCJThDJTIwJUQ4JUFGJURBJUE5JUQ5JTg1JUQ5JTg3JTIwJUQ4JUFCJUQ4JUE4JUQ4JUFBJTIwJUQ5JTg2JUQ4JUE3JUQ5JTg1JTIwJUQ4JUE4JUQ5JTg3JTIwJUQ4JUFFJUQ4JUE3JUQ5JTg2JUQ5JTg4JUQ4JUE3JUQ4JUFGJUQ5JTg3JTIwJUQ4JUE4JUQ4JUIyJUQ4JUIxJURBJUFGJTIwJUQ5JTg3JUQ4JUFGJUQ5JTgxJTIwJUQ4JUE4JUQ5JUJFJURCJThDJUQ5JTg4JUQ5JTg2JUQ4JUFGJURCJThDJUQ4JUFGLiUzQyUyRnAlM0UlMEElMjAlMjAlMjAlMjAlMjAlMjAlMjAlMjAlM0NhJTIwaHJlZiUzRCUyMmh0dHBzJTNBJTJGJTJGaWhhZGFmLmNvbSUyRnJlZyUyMiUyMGNsYXNzJTNEJTIyYnRuJTIwYnRuLXByaW1hcnklMjIlMjBzdHlsZSUzRCUyMmNvbG9yJTNBJTIwd2hpdGUlMjFpbXBvcnRhbnQlM0IlMjBwb3NpdGlvbiUzQSUyMGFic29sdXRlJTNCJTIwdG9wJTNBMTY1cHglM0IlMjIlM0UlRDglQUIlRDglQTglRDglQUElMjAlRDklODYlRDglQTclRDklODUlMjAlRDglQTIlRDklODYlRDklODQlRDglQTclREIlOEMlRDklODYlM0MlMkZhJTNFJTBBJTIwJTIwJTIwJTIwJTIwJTIwJTNDJTJGZGl2JTNFJTBBJTIwJTIwJTIwJTIwJTNDJTJGZGl2JTNFJTBBJTIwJTIwJTNDJTJGZGl2JTNFJTBBJTBBJTIwJTIwJTNDZGl2JTIwY2xhc3MlM0QlMjJjb2wtc20tNiUyMiUzRSUwQSUyMCUyMCUyMCUyMCUzQ2RpdiUyMGNsYXNzJTNEJTIyY2FyZCUyMHNoYWRvdyUyMiUyMHN0eWxlJTNEJTIyJTIwaGVpZ2h0JTNBJTIwMjI1cHglM0IlMjAlMjIlM0UlMEElMjAlMjAlMjAlMjAlMjAlMjAlM0NkaXYlMjBjbGFzcyUzRCUyMmNhcmQtYm9keSUyMiUzRSUwQSUyMCUyMCUyMCUyMCUyMCUyMCUyMCUyMCUzQ2g0JTIwY2xhc3MlM0QlMjJ0ZXh0LWluZm8lMjBjYXJkLXRpdGxlJTIyJTNFJUQ4JUE4JUQ5JTg3JTIwJUQ5JTg1JUQ4JUI0JUQ4JUE3JUQ5JTg4JUQ4JUIxJUQ5JTg3JTIwJUQ4JUE4JURCJThDJUQ4JUI0JUQ4JUFBJUQ4JUIxJTIwJUQ5JTg2JURCJThDJUQ4JUE3JUQ4JUIyJTIwJUQ4JUFGJUQ4JUE3JUQ4JUIxJUQ5JTg1JTNDJTJGaDQlM0UlMEElMjAlMjAlMjAlMjAlMjAlMjAlMjAlMjAlM0NwJTIwY2xhc3MlM0QlMjJjYXJkLXRleHQlMjIlM0UlRDglQTglRDglQjElRDglQTclREIlOEMlMjAlRDglQUYlRDglQjElREIlOEMlRDglQTclRDklODElRDglQUElMjAlRDklODUlRDglQjQlRDglQTclRDklODglRDglQjElRDklODclMjAlRDglQjMlRDglQjElRDklODUlRDglQTclREIlOEMlRDklODclMjAlREElQUYlRDglQjAlRDglQTclRDglQjElREIlOEMlMjAlRDglQTglREIlOEMlRDglQjQlRDglQUElRDglQjElMjAlRDklODUlREIlOEMlMjAlRDglQUElRDklODglRDglQTclRDklODYlREIlOEMlRDglQUYlMjAlM0NzdHJvbmclMjBjbGFzcyUzRCUyMnRleHQtZGFuZ2VyJTIyJTNFJTIwJUQ4JUI5JUQ4JUFGJUQ4JUFGJTIwMiUyMCVEOCVCMSVEOCVBNyUyMCVEOCVBOCVEOSU4NyUyMCVEOCVCMyVEOCVBNyVEOSU4NSVEOCVBNyVEOSU4NiVEOSU4NyUyMCVEOSVCRSVEQiU4QyVEOCVBNyVEOSU4NSVEQSVBOSVEQiU4QyUyMDEwMDAwNjA0JTIwJUQ4JUE3JUQ4JUIxJUQ4JUIzJUQ4JUE3JUQ5JTg0JTIwJUQ5JTg2JUQ5JTg1JUQ4JUE3JURCJThDJURCJThDJUQ4JUFGJTIwJTNDJTJGc3Ryb25nJTNFJTIwJUQ4JUFBJUQ4JUE3JTIwJUQ4JUFGJUQ4JUIxJTIwJUQ4JUE3JUQ4JUIzJUQ4JUIxJUQ4JUI5JTIwJUQ5JTg4JUQ5JTgyJUQ4JUFBJTIwJUQ5JTg3JUQ5JTg1JURBJUE5JUQ4JUE3JUQ4JUIxJUQ4JUE3JUQ5JTg2JTIwJUQ5JTg1JUQ4JUE3JTIwJUQ4JUFGJUQ4JUIxJTIwJUQ4JUI0JUQ4JUIxJURBJUE5JUQ4JUFBJTIwJUQ4JUIzJUQ4JUE4JUQ4JUFGJURBJUFGJUQ4JUIxJUQ4JUFGJUQ4JUE3JUQ5JTg2JTIwJUQ5JTg3JUQ4JUFGJUQ5JTgxJTIwJUQ4JUE4JUQ4JUE3JTIwJUQ4JUI0JUQ5JTg1JUQ4JUE3JTIwJUQ4JUFBJUQ5JTg1JUQ4JUE3JUQ4JUIzJTIwJUQ4JUFEJUQ4JUE3JUQ4JUI1JUQ5JTg0JTIwJUQ5JTg2JUQ5JTg1JUQ4JUE3JURCJThDJUQ5JTg2JUQ4JUFGLiUzQyUyRnAlM0UlMEElMjAlMjAlMjAlMjAlMjAlMjAlMjAlMjAlM0NhJTIwaHJlZiUzRCUyMnNtcyUzQTEwMDAwNjA0JTIyJTIwY2xhc3MlM0QlMjJidG4lMjBidG4tcHJpbWFyeSUyMiUyMHN0eWxlJTNEJTIyY29sb3IlM0ElMjB3aGl0ZSUyMWltcG9ydGFudCUzQiUyMHBvc2l0aW9uJTNBJTIwYWJzb2x1dGUlM0IlMjB0b3AlM0ExNjVweCUzQiUyMiUzRSVEOCVBNyVEOCVCMSVEOCVCMyVEOCVBNyVEOSU4NCUyMCVEOSVCRSVEQiU4QyVEOCVBNyVEOSU4NSVEQSVBOSUzQyUyRmElM0UlMEElMjAlMjAlMjAlMjAlMjAlMjAlM0MlMkZkaXYlM0UlMEElMjAlMjAlMjAlMjAlM0MlMkZkaXYlM0UlMEElMjAlMjAlM0MlMkZkaXYlM0UlMEElM0MlMkZkaXYlM0U=[/vc_raw_html][vc_empty_space][/vc_column][/vc_row][vc_row][vc_column][vc_column_text]برخلاف آنچه که در نظر عموم مردم ایران جا افتاده است، باید بگوییم در بورس سود تضمینی وجود دارد! ما در شرکت سبدگردان هدف برای سرمایه گذارانی که به دنبال سود تضمینی در بورس هستند پلنی به نام «سبد مطمئن» تشکیل می دهیم که در آن سهام و اوراقی خریداری می شود که به هیچ عنوان ریسکی ندارند و حتی از سپرده گذاری در بانک مطمئن تر هستند.

*شاید در ابتدا این ادعای بزرگ و غیر قابل باوری به نظر برسد اما با توضیحاتی که در ادامه به آن خواهیم پرداخت شما نیز قانع می شوید.

سبد مطمئن شرکت سبدگردان هدف طوری طراحی شده است که تمام سرمایه شما در بخش اوراق مشارکت و اوراق تضمین شده توسط دولت سرمایه گذاری می گردد. یعنی اصل سرمایه و سود آن تضمین شده است و با اندک نوسانی که در بازار اوراق وجود دارد برای سرمایه گذاران سودی بیشتر از سود بانکی کسب می گردد.

توجه داشته باشید که دولت درصد کمی از سپرده بانک ها را به منظور تضمین حساب ها توسط بانک مرکزی بلوکه می کند و در صورت ورشکستگی بانک، تضمین دولتی برای بازگرداندن اصل سرمایه وجود ندارد و در قراردادی که شما به عنوان سپرده گذار با بانک امضا می کنید، زمانی برای بازگرداندن اصل سرمایه در صورت ورشکستگی بانک تعریف نشده است.

*بنابراین خرید اوراق تضمین شده دولتی و سرمایه گذاری در سبد مطمئن سبدگردان هدف حتی از سپرده بانکی کم ریسک تر است.

 

آیا می توانیم در بورس با ریسک کم سود بیشتری کسب کنیم؟

باید در جواب این سوال بگوییم : بله حتما

در بورس ایران شما دو نوع خرید می توانید انجام دهید:

1. خرید اوراق تضمین شده (که اصل و سود پول شما توسط دولت و یا شرکت صادر کننده اوراق تضمین شده)
2. خرید سهام شرکت های پذیرفته شده در بورس (که قیمت این سهام ها می تواند با توجه به شرایط مختلف نوسان داشته باشد)

از نگاه سازمان بورس مورد اول بدون ریسک و مورد دوم دارای ریسک می باشد. که این نگاه تا حدی زیادی درست است. سرمایه گذاران در بورس می توانند با ترکیب این دو نوع خرید میزان ریسک و بازدهی مورد انتظار خود را تنظیم کنند.[/vc_column_text][vc_column_text]برای توضیحات سبد ها میتوانید این ویدئو را تماشا کنید 

[/vc_column_text][vc_separator color=”orange” style=”double” el_width=”80″ css=”.vc_custom_1581427966136{padding-top: 15px !important;padding-bottom: 15px !important;}”][vc_column_text]برای اینکه وارد ریز جزییات این موضوع شویم با یک مثال ساده این مسئله را توضیح خواهم داد :

فرض کنید شخصی قصد ورورد به بازار بورس را دارد و سرمایه ای معادل ۱۰۰ میلیون تومان دارد. ما ۵ حالت را برای این شخص متصور می شویم و هر حالت را بررسی می کنیم.

پلن ۱ ) بسیار ریسک گریز :

این شخص به هیچ عنوان تحمل ضرر را ندارد و حتما باید از سرمایه اش در افق یک ماهه چیزی کم نشده باشد و هرگاه قصد برداشت سرمایه خود را داشته باشد سریعا نقد و قابل برداشت باشد و هیچ گاه وارد ضرر نشود.

ما برای این دسته از افراد سبد مطمئن شرکت سبدگردان هدف را پیشنهاد می دهیم که با سرمایه گذاری در آن با کمترین ریسک ممکن می توانیم سودی بیشتر از سود بانکی را برای ایشان به ارمغان آوریم.

 

پلن ۲ ) ریسک گریز :

این شخص ریسک پذیری کمی دارد ولی سود اوراق مشارکت (سبد مطمئن) برایش کافی و ارضاء کننده نیست ولی تحمل ضرر را تا حدی دارد. برای این اشخاص نیز در وهله اول سبد اطمینان و سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری مشترک صبای هدف پیشنهاد می گردد.
سازمان بورس فرمولی برای صندوق های با درآمد ثابت در نظر گرفته است و همه صندوق ها ملزم به رعایت آن می باشند از جمله صندوق مشترک صبای هدف.به این صورت که حتما باید حداقل ۷۵ درصد سرمایه در بخش اول خرید یعنی اوراق تضمین شده و تنها ۲۵ درصد از سرمایه در بخش سهام سرمایه گذاری شود.

بطور مثال:

درباره شخصیت مورد بررسی ما از کل سرمایه ۱۰۰ میلیونی ایشان،۷۵ میلیون تومان در خرید اوراق تضمین شده سرمایه گذاری می شود که در واقع چیزی از آن کم نمی شود و تضمین شده است همچنین انتظار می رود در پایان سال سودی حداقل معادل تقریبا ۱۵ میلیون تومان به این بخش از پول او اضافه شود و ۹۰ میلیون از ۱۰۰ میلیون تومان سرمایه شخصیت ما تضمین شده است.

با ۲۵ میلیون تومان باقیمانده که در بخش سهام سرمایه گذاری شده است در بدترین شرایط حتی اگر با ضرری بیش از ۵۰ درصد در طول یکسال مواجه شود باز هم از اصل سرمایه ۱۰۰ میلیونی چیزی کم نشده است.

نکته: در سایت سازمان بورس لیست صندوق های با درآمد ثابت وجود دارد و شما می توانید ببینید که نه تنها صندوق صبای هدف بلکه هیچ صندوق با درآمد ثابتی در بازه یک ساله ضرر ده نبوده است. بنابراین در سایه این نوع سرمایه گذاری بدون ریسک در بازه یکساله می توانید سود بسیار خوبی نسبت به بانک کسب کنید.

به طور مثال صندوق صبای هدف در سال ۹۷ بیش از %۵۰ سود پرداخت کرده است و در سال ۹۸ تا پایان دی ماه که معادل ۱۰ ماه می باشد %۴۰ سود پرداخت کرده که بیش بینی می کنیم تا پایان سال ۹۸ مانند سال ۹۷ بتوانیم ۵۰ درصد سود را پرداخت کنیم. این شرایطی است که بانک ها در طول یکسال سودی معادل %۱۵ را پرداخت کرده اند.

 

پلن ۳ ) ریسک پذیر محتاط :

بسیاری از سرمایه گذاران خواهان پلنی هستند که ریسک بیشتری داشته باشد تا بتوانند سود بیشتری کسب کنند. برای این افراد ما سبد آرامش شرکت سبدگردان هدف را پیشنهاد می کنیم.

در این سبد ترکیب خرید نوع اول و نوع دوم در بورس با توجه به جریانات ریسک گریزی و ریسک پذیری بازار سرمایه متغیر است. به این صورت که ۵۰ تا ۷۰ درصد سرمایه شما سهام و مابقی آن اوراق تضمین شده خریداری می شود و در زمانی که جریانات ریسک گریزی پیش می آید ممکن است سهم سهام به ۳۰ درصد و سهم اوراق تضمین شده به ۷۰ درصد افزایش پیدا کند.

این پلن یکی از پرطرفدارترین پلن های سرمایه گذاری ما می باشد زیرا ریسک زیادی متحمل سرمایه گذار نمی باشد ولی سود بسیار بیشتری نسبت به پلن ۲ به سرمایه گذاران پرداخت شده است. می توانید این سود و ریسک را در نمودارهای ارائه شده در همین مطلب مشاهده نمایید.

 

پلن ۴ ) ریسک پذیر :

بازار سرمایه بازاری جذاب و پرسود است و هر سرمایه گذار ریسک پذیری را به سمت خود جذب می کند. مطمئنا اگر تصمیماتی که در بازار سرمایه گرفته می شود حساب شده و منطقی باشد و بتوانید ریسک ذاتی سرمایه گذاری در آن را بپذیرید می توانید از سود آن متنفع شوید.

اگر سرمایه گذار خواهان این باشد که تمام سرمایه اش در نوع دو سرمایه گذاری شود و همه سرمایه ایشان را در سهام سرمایه گذاری کنیم سبد ابتکار شرکت سبدگردان هدف را معرفی می کنیم.

این سبد با سود بسیار عالی پرداخت شده تاکنون کارنامه درخشانی داشته است. شاید در نگاه اول سرمایه گذاری در سهام با امکان ضرر ۵ درصد در روز پر ریسک به نظر برسد اما توجه داشته باشید که در شرکت سبدگردان هدف برای انتخاب و خرید یک سهم، مسیر طولانی آنالیز و بررسی توسط کارشناسان طی می گردد تا یک خرید مطمئن انجام شود.

به این منظور صورت های مالی شرکت ابتدا دقیقا بررسی می گردد و دارایی های رسمی و غیر رسمی شرکت دقیقا ارزیابی می شود سپس حدالمقدور با مدیریت شرکت مدنظر وارد مذاکره می شویم و در نهایت،سهم بصورت تکنیکال بررسی و با برنامه ریزی و ورود و خروج حرفه ایی در معامله مدنظر سعی در کسب بیشترین سود با کمترین ریسک ممکن را خواهیم داشت.

در واقع شاید ریسک ذاتی سرمایه گذاری در بورس زیاد باشد اما با سپردن کار به حرفه ایی ها در شرکت سبدگردان هدف می توانید ریسک این کار را کم کنید. به طور مثال رانندگی با سرعت زیاد ذاتا ریسک دارد اما ریسک رانندگی برای رانندگان حرفه ایی و با تجربه نسبت به رانندگان مبتدی بسیار کم تر می باشد.

 

پلن ۵ ) شخصیت با ریسک پذیری بالا :

در شرکت سبدگردان هدف پلنی وجود دارد به نام سبد اهرمی در این سبد گاها تا ۵۰ درصد اصل سرمایه برای سرمایه گذار اعتبار(وام) دریافت می شود و خرید اعتباری برای ایشان انجام می گردد. توجه داشته باشید که این پلن تاکنون بیشترین سود پرداختی را داشته است اما بیشترین ریسک را نیز متوجه سرمایه می کند.[/vc_column_text][vc_separator color=”orange” style=”double” el_width=”80″ css=”.vc_custom_1581427974959{padding-top: 15px !important;padding-bottom: 15px !important;}”][vc_column_text css=”.vc_custom_1581436641692{padding-top: 10px !important;padding-bottom: 10px !important;}”]در نمودار زیر می توانید سود پرداختی پلن ها را با هم مقایسه کنید. توجه داشته باشید که ریسک و بازدهی رابطه متقسیم دارند و هرچه بیشتر ریسک کنید سود بیشتری می توانید کسب کنید.[/vc_column_text][vc_rev_chart calc_type=”compound”][vc_column_text]

اثر افق زمان سرمایه گذاری در بورس بر روی ریسک سرمایه گذاری در بورس

یکی از مهم ترین مسائل موثر بر سرمایه گذاری در بورس بحث زمان و افق زمان سرمایه گذاری است. متاسفانه دید اشتباهی در ذهن عموم شکل گرفته است که بازدهی سرمایه گذاری در بورس را ماهیانه میدانند در صورتی که هر چه افق زمان سرمایه گذاری را بلند مدت تر کنیم ریسک سرمایه گذاری پایین تر می آید.

تاکنون دیده نشده است که بورس در روند نزولی خود باقی بماند بطوری که اگر سرمایه گذاران حتی آماتور و غیر حرفه ایی که در بورس سرمایه گذاری کرده اند و متحمل ضرر شده اند و با ضرر از بورس خارج شدند، اگر صبر می کردند می توانستند از ضرر خارج شده و سودی سرشاری را کسب کنند.

جالب است بدانید که در طول فعالیت شرکت سبدگردان هدف هیج یک از سبدهای سرمایه گذاری ما بیش از ۳ ماه ضررده نبوده اند و برآیند کلی آنها به سبدی سودده تبدیل شده است(حتی در مورد سبدهای اهرمی و با ریسک بالا).

با این وجود شرکت سبدگردان هدف به منظور پوشش تمامی سلایق سرمایه گذاران خود امکان پرداخت سود ماهیانه را نیز فراهم کرده است و پلن های بلند مدت را با نام سبدهای آتیه ارائه می کند.

»»» در تصویر زیر سعی شده است تا سرمایه گذاری بلند مدت در بورس را با سرمایه گذاری کوتاه مدت در بورس مقایسه کنیم و اثر مثبت داشتن دید بلند مدت در سرمایه گذاری را به تصویر بکشیم.[/vc_column_text][vc_single_image image=”80138″ img_size=”large” alignment=”center” style=”vc_box_rounded” onclick=”img_link_large” img_link_target=”_blank” css=”.vc_custom_1581439342725{padding-top: 15px !important;padding-bottom: 15px !important;}”][/vc_column][/vc_row][vc_row][vc_column][vc_raw_html]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[/vc_raw_html][vc_empty_space][/vc_column][/vc_row]