تا حالا تجربه سرمایه گذاری در بازار های مالی به خصوص بازار سرمایه رو داشتید؟
برای این کار از چه روشی استفاده کردید سرمایه گذاری به روش ورود مستقیم یا غیر مستقیم؟
این روز ها در حالی با آینده سودآور بازار سرمایه بعد از یک دوره رکود و اصلاح زمانی و قیمتی سهام مواجه هستیم که بعضی از ما تجربه های موفقی از سرمایه گذاری در این بازار رو نداشتیم.
باید به دو نکته مهم توجه داشت:
- (۱) برابر آمار ها، بازار سرمایه پیشتاز سود آوری در میان همه بازارها در بازه های کوتاه مدت تا بلند مدت بوده است
- (۲) استفاده از ظرفیت مدیریت دارایی حرفه ای نهادی مثل سبدگردان باعث افزایش چشمگیر بازدهی می شود
حالا ما با طرح اصلاح سبد سرمایه گذاری آماده ارائه خدمات مدیریت دارایی با قابلیت ارائه دارایی سهامی به عنوان آورده اولیه سبد سرمایه گذاری هستیم.
طرح اصلاح سبد سرمایه گذاری / روش تو عوض کن!
فرقی ندارد مبتدی باشید یا حرفه ای، پول کلان داشته باشید یا سرمایه اندک، دیدتان بلند مدت باشد یا کوتاه مدت. در هر صورت به منظور کاهش ریسک و حفظ آرامش خود در معاملات نیازمند تشکیل سبد سرمایه گذاری با تنوع در سهام و صنایع مختلف بازار هستید.
تشکیل پرتفوی ضمن رعایت تنوع بخشی کاری است که عموم سهامداران و سرمایه گذاران انجام می دهند، اما اقدام پر اهمیت تر مدیریت، اصلاح و بهینه سازی سبد سهام می باشد که لازم است فرد سرمایه گذار با توجه به استراتژی خود، هر چند وقت یکبار دستی به پرتفوی خود بکشد. به عبارتی لازم است با توجه به دید سرمایه گذاری که انتخاب کرده اید، سبد خود را مورد بازبینی قرار دهید و بهینه کنید تا با کمترین ریسک، بیشترین بازدهی را کسب نمایید.
بازبینی و اصلاح سبد سهام باید براساس دید سرمایه گذاری فرد انجام شود. افراد سهام مختلف مد نظر خود را با دید کسب سود در کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت خریداری می نمایند، پس سهمی که برای نگهداری حداکثر یک ماهه خریداری شده است نیاز به بازبینی دوره ای ندارد، اما سهامی که در ردیف میان مدت و بلند مدت قرار می گیرد باید بازبینی شود و با بررسی عوامل اثرگذار بر روند و سودسازی سهم از جمله روند بازار، عملکرد مالی و درآمدی شرکت، اخبار اقتصاد کلان و … به این نتیجه برسید که نگهداری سهم تا موعد در نظر گرفته شده صحیح و سودمند است یا خیر؟!
اگر سبد سهام خود را اصلاح نکنید، پرتفویی نامنظم با عملکردی ضعیف خواهید داشت و بویژه در شرایط بد بازار دچار ضررهای سنگین خواهید شد.
چه زمانی سبد سهام خود را اصلاح کنیم؟
به اعتقاد کارشناسان بهترین زمان برای اصلاح سبد سهام زمانی است که بازار با نوسانات و اصلاح همراه است. چون در مدت زمانی که روند بازار صعودی و کل سهام موجود در بازار یک دست با رشد و افزایش قیمت همراه هستند، نیازی به اصلاح و جابه جایی سهام نیست، چرا که سهام موجود در سبد سهام شما نیز همراه و همگام با دیگر سهام بازار رشد کرده و به شما سود می دهد.
اما در مواقعی که بازار با اصلاحات و نوسانات همراه شد، سرمایه و نقدینگی موجود در بازار شروع به گردش مقطعی در سهام و صنایع مختلف می کند. در توضیحی دقیق تر به عنوان مثال چند روزی را شاهد ورود نقدینگی به صنعت بانک هستیم و بعد از رشد چند روزه، این نقدینگی از بانکی ها خارج گشته و به صنعت دیگری مثل بیمه ای ها، خودرویی ها، پتروشیمی ها و … تزریق می گردد.
پس در چنین شرایطی لازم است سهامی که با دید کوتاه مدت خریداری نموده ایید را بیشتر مورد بازبینی قرار دهید و با سهام روبه رشد دیگر جابه جا کنید.
روش های اصلاح پرتفوی
برای اصلاح پرتفوی خود نکات زیر را مد نظر قرار دهید:
- سهامی که درجا می زند و احتمال می دهید وارد ضرر و زیان می شود را بفروشید و در عوض سهام جا مانده از بازار را خریداری نمایید.
- سیو سود از جمله نکاتی که همیشه مورد توجه سرمایه گذاران و فعالان بازار بوده است. زمانی که سهمی از سبدتان به سود مطلوبی رسید، سود مورد نظر را دریافت نمایید.
- در بازار در کنار سهام کوچک و پرریسک، سهامی بزرگ با بنیاد قوی نیز وجود دارد، پس سعی داشته باشید در پرتفوی خود حداقل دو سهم بزرگ داشته باشید.
- درصد بیشتری از پول خود را در صنایع پیشتاز بازار سرمایه گذاری کنید.
- از هر سهمی حداکثر ۳۰ درصد در سبد سهام خود داشته باشید.
- تک سهم نباشید که چیزی جز قمار بر روی سرمایه نیست.
- در جابه جایی سهام سبد خود طبق شایعات و سیگنال های فضای مجازی عمل نکنید.
سخن آخر
فعالیت در بازار سرمایه نیازمند آموزش و کسب مهارت لازم می باشد. تکلیف سرمایه گذاران و فعالان حرفه ای بازار مشخص و روشن است چرا که وقت گذاشته اند، آموزش دیده اند و تحت هر شرایطی می توانند سود کسب نمایند و در زمان های اصلاح بازار به قولی گلیم خود را از آب بیرون بکشند. اما همه فرد حاضر در بازار سرمایه چنین تبحر و مهارتی را نداشته و متضرر خواهند ماند.
حال توصیه ما به این افراد این است که روش خود در ورود و سرمایه گذاری در بورس را تغییر دهد. اگر به روش مستقیم وارد بازار سرمایه شده ایید و سبد سهامتان در ضرر و زیان است، توصیه ما این است روش سرمایه گذاری غیرمستقیم را نیز امتحان نمایید.
یکی از راه های ورود غیرمستقیم به بازار سرمایه، شرکت های سبدگردان می باشد. سبدگردان، شخص حقوقی است که متولی سرمایه گذاری و مدیریت دارایی های اشخاص حقیقی و حقوقی در بازار بورس است. سبدگردان با بکارگیری تحلیلگران حرفه ای که دارای گواهینامه تحلیلگری از سازمان بورس اوراق بهادار هستند و عمدتا تجربه زیادی در بازار سرمایه دارند و دارای کارنامه درخشانی در زمینه معامله گری در بورس هستند، پیش بینی های درست و دقیقی از وضعیت موجود در بازار بدست می آورد تا بهترین نتیجه را از معاملات بدست آورد.
همانطور که می دانید بازار بورس کشورمان بیشتر از دو سال است که بعد از آن اوج گیری تاریخی در سال ۹۸ در مدار نزول قرار گرفته است و در بلاتکلیفی و وضعیت بدی به سر می برد اما باز هم در چنین شرایط بدی بازار بورس بازاری است که می توان از آن درآمد داشت و سرمایه خود را چند برابر کرد اما کسب درآمد و سود در بازار با این حال و روز، اقدام ویژه خود را مطلبد. توصیه ما درخصوص این اقدام طرح اصلاح سبد سرمایه گذاری سبدگردان هدف می باشد.