با تصمیم جدید سازمان بورس، الزام ارائه تصویر مدارک هویتی برای سهامداران ثبت‌نام‌شده در سامانه سجام توسط کارگزاری‌ها لغو شد.
به گزارش پایگاه خبری بورس‌پرس، عبدالرضا سیدی، رئیس اداره بازرسی کارگزاران سازمان بورس، اعلام کرد که طبق ابلاغ رسمی این سازمان، دریافت تصویر مدارک هویتی (شناسنامه و کارت ملی) از مشتریان سجامی، برای ارائه خدمات پایه مانند صدور کد معاملاتی دیگر الزامی نیست.
جزئیات مصوبه و استنادات قانونی
بر اساس استعلام انجام‌شده از مرکز مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم، در صورتی که مشتریان فرایند ثبت‌نام در سامانه سجام را به‌طور کامل طی کرده باشند و اطلاعات هویتی آن‌ها از طریق سازمان ثبت احوال راستی‌آزمایی شده باشد، کارگزاری‌ها و سایر نهادهای مالی بازار سرمایه ملزم به دریافت دوباره تصویر مدارک شناسایی نیستند.
این تغییر در اجرای بند ۲-۱ مصوبه هیأت‌مدیره سازمان بورس مورخ ۲۲ فروردین ۱۳۹۷ و همچنین بند ۴-۲ ابلاغیه ۲۶ اسفند همان سال صورت گرفته است؛ این بندها تأکید دارند که اطلاعات ثبت‌شده در سامانه سجام برای احراز هویت مشتریان کافی است.
استثنا برای بورس‌های کالایی
با این حال، برای بورس‌های کالایی از جمله بورس کالا و بورس انرژی، در صورتی که شناسایی مشتریان از طریق سامانه سجام انجام نشود، دریافت مدارک شناسایی معتبر همچنان الزامی خواهد بود. این امر به‌منظور تطبیق دقیق اطلاعات هویتی با اسناد ارائه‌شده صورت می‌گیرد.
استناد به بخشنامه‌ها و مصوبات دولتی
همچنین با استناد به بخشنامه معاونت حقوقی ریاست جمهوری در ۱۷ شهریور ۱۳۹۹، دستگاه‌های اجرایی از جمله نهادهای مالی، در صورت شناسایی کامل مشتری از طریق سامانه‌های برخط مانند سجام، مجاز به دریافت تصویر مدارک شناسایی نیستند.
در همین راستا، مصوبه ۱۰ شهریور ۱۳۹۸ شورای عالی مقابله با پولشویی نیز تأکید دارد که بانک‌ها و نهادهای مالی باید مشخصات هویتی افراد را تنها با اصل مدارک تطبیق دهند و در صورت تأیید از طریق سامانه ثبت احوال، نگهداری کد رهگیری برای ثبت در پرونده کفایت می‌کند.
احراز هویت غیرحضوری و شرایط جدید
مطابق ماده ۳ دستورالعمل نحوه ارائه خدمات غیرحضوری در بازار سرمایه که در ۱۴ دی ۱۴۰۱ به تصویب هیأت مدیره سازمان بورس رسیده، شناسایی و ارائه خدمات غیرحضوری به ارباب‌رجوع منوط به طی فرآیندهای احراز هویت بر بستر سامانه‌های الکترونیکی مانند سجام است.
در این حالت، نهاد مالی موظف است از طریق پایگاه‌های اطلاعاتی معتبر، نسبت به راستی‌آزمایی اطلاعات هویتی فرد و بررسی مشخصات وی اقدام کند. در صورت اجرای کامل این رویه و تصویب نهایی دستورالعمل مربوطه در شورای عالی مقابله با پولشویی، نیازی به دریافت تصویر مدارک از مشتریان سجامی در کل بازار سرمایه نخواهد بود.
