همانطور که در مقالات قبلی توضیح داده شد سرمایه گذاری در بورس به دو روش مستقیم و غیرمستقیم انجام می شود. افرادی که شرایط ورود مستقیم به بورس را ندارند باید از طریق صندوق های سرمایه گذاری و یا سبدگردان اقدام کنند. اما سوالی که برای افراد پیش می آید این است که سبدگردانی بهتر است یا صندوق سرمایه گذاری؟ در ادامه به مقایسه سبدگردانی و صندوق سرمایه گذاری می پردازیم و مزایا و معایب هر کدام را توضیح خواهیم داد تا اگر قصد ورود غیرمستقیم به بورس را دارید بتوانید بهتر تصمیم گیری کنید.

سبدگردانی یا صندوق سرمایه گذاری، کدام بهتر است؟

برای سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس از دو طریق صندوق های سرمایه گذاری و سبدگردان (سبدهای اختصاصی) میتوان اقدام نمود. ما در ادامه قصد داریم به بررسی ویژگی های صندوق های سرمایه گذاری و سبدگردان بپردازیم تا شما با توجه به سلیقه خود یکی از این دو راه را انتخاب کنید.

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری

صندوق های سرمایه گذاری تحت نظارت سازمان بورس و با مدیریت افراد متخصص شروع به فعالیت کرده و بطور معمول توسط کارگزاران رسمی بورس تاسیس میگردد.

این صندوق ها وجوه دریافتی از سرمایه گذاران را در سبد متنوعی از سهام و سایر اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند و بازده مورد قبولی را برای سرمایه گذاران ایجاد و ریسک سرمایه گذاری موجود در بورس را برای افراد تازه وارد، کاهش می دهند.

صندوق های سرمایه گذاری به انواع مختلفی با ویژگی های مخصوص به خود تقسیم بندی میشوند. زمانی که در صندوق سرمایه گذاری مشترک، سرمایه گذاری می کنید، سرمایه شما بخشی از کل سرمایه صندوق میشود و به هرمیزان که صندوق سود یا زیان بدست آورد، شما با توجه به نسبت سرمایه تان از کل سرمایه صندوق، در این سود یا زیان ایجاد شده سهیم خواهید شد.

صندوق سرمایه گذاری صبای هدف تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار با درآمد ثابت آماده جذب سرمایه های خرد و کلان شما می باشد.

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری چه مزایایی دارد

بطور کلی مزایای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری صبای هدف به شرح زیر می باشد:

مدیریت حرفه ای سرمایه:

اولین و مهم ترین فایده سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری این است که سرمایه شما توسط یک تیم حرفه ای و آشنا به مسائل مالی و سرمایه گذاری مدیریت خواهد شد.

کاهش ریسک سرمایه گذاری:

بسیاری از افراد تازه وارد نمیتوانند از صنایع مختلف بهترین سهام ها را انتخاب کنند و سپس یک پرتفوی سرمایه گذاری برای خود تشکیل دهند اما با توجه به اینکه در صندوق های سرمایه گذاری مدیریت دارایی های شما توسط یک تیم حرفه ای مدیریت می شود، با متنوع سازی سرمایه گذاری های شما در صندوق ریسک سرمایه گذاری به مقدار قابل توجهی کاهش می یابد.

درباره انواع صندوق سرمایه گذاری در بورس بیشتر بخوانید

نظارت و شفافیت اطلاعاتی :

با توجه به اینکه صندوق های سرمایه گذاری زیر نظر سازمان بورس اقدام به فعالیت در این بازار میکنند امکان هیچگونه کلاهبرداری وجود ندارد و صندوق های سرمایه گذاری در زمان های مشخصی توسط سازمان بورس و اوراق بهادار، متولی و حسابرس مورد بازرسی قرار خواهند گرفت و فعالیت های آنان به صورت شفاف اطلاع رسانی خواهد شد.

نقد شوندگی بالا :

نقدشوندگی از موارد بسیار مهم در امر سرمایه گذاری میباشد و باید به سراغ بازارها و سرمایه گذاری هایی برویم که نقدشوندگی بسیار بالایی داشته باشد. زمانی که در صندوق های سرمایه گذاری، سرمایه گذاری میکنید شما برای فروش واحدهای سرمایه گذاری خود با هیچ مشکلی مواجه نخواهید شد.

نقد شدن صندوق شما توسط ضامن نقد شوندگی صندوق انجام میگیرد و شما وقت که تصمیم داشته باشید دارایی های خود را نقد کنید ضامن نقدشوندگی صندوق وظیفه فروش واحدهای سرمایه گذاری و تبدیل به نقد کردن آنها را به عهده می گیرد.

سرمایه گذاری از طریق شرکت های سبدگردان

از روش های دیگر سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس، میتوان به سرمایه گذاری از طریق شرکت های سبدگردان اشاره نمود. سرمایه گذاری در سبدگردان به نسبت صندوق های سرمایه گذاری روش برتری محسوب می شود.

سبدگردانی به فرایندی گفته میشود که طی آن فرد مجرب در امر سرمایه گذاری براساس خصوصیات، سطح ریسک پذیری و سرمایه هر سرمایه گذار، سبدی مناسب را برای او تشکیل داده و به صورت مستمر بر آن نظارت و اعمال مدیریت می کند.

به زبان ساده سبدگردانی، انتخاب سهم های مختلف و مناسب در قالب یک سبد مشخص است که میزان هـر یـک از دارایی هـا و زمـان خرید و فروش آن ها به دقت تعیین و مشخص میشود و شما میتوانید بصورت لحظه ای این اطلاعات را مشاهده کنید.

سبدگردان هدف با بیشترین میزان سودآوری آماده جذب سرمایه شما با توجه به روحیات شما از نظر ریسک پذیری می باشد شما میتوانید برای دریافت مشاوره عدد ۲ را به سامانه پیامکی ۱۰۰۰۰۶۰۴ ارسال نمایید تا همکاران ما در اسرع وقت با شما تماس بگیرند

مزایای استفاده از سبدگردانی

سبدگردانی مزایای مختلفی دارد که کلیت آن به شرح زیر می باشد:

سرمایه گذاری بر اساس میزان ریسک پذیری شما

استفاده از توان حرفه‌ای مدیر سبد و مشاوره‌ های تیم مدیران از بزرگترین مزیت های استفاده از سبدگردان می باشد و باعث می‌گردد که تصمیمات اخذ شده برای سبد هر شخص، بر اساس ریسک پذیری انجام پذیرد.

مدیریت اختصاصی سرمایه شما

در صندوق های سرمایه گذاری شما در صندوق مشترک سرمایه گذاری میکنید اما در سبدگردانی متولی سبد سهام و سایر دارایی ها را به نام خود شما خریداری می گردد و توسط سبدگردان مدیریت می شود و این موضوع باعث می شود که مدیریت سرمایه شما اختصاصی تر انجام شود.

مزیت های دیگر سبدگردان

• با سرمایه گذاری از طریق شرکت های سبدگردان به میزان صندوق ریسک کرده ولی سود بیشتری به دست می آورید. با سبدگردانی شما از سود و زیان و تحلیل صورت های مالی شرکت که در بازار اوراق بهادار فعالیت می کنند مطلع می شوید. و …
• از تجربیات و تخصص کارشناسانی که در سرمایه گذاری حرفه ای و توانمند هستند استفاده می کنید.

درباره انواع سبدهای سرمایه گذاری هدف بیشتر بخوانید

معایب صندوق ها و سبدگردان ها

صندوق های سرمایه گذاری و سبدگردان ها هریک ویژگی و فواید خاص خود را دارد اما تمامی روش ها معایبی هم دارند و با توجه به این معایب میتوان انتخاب بهتری داشت.

معایب استفاده از سبدگردانی

در انتخاب سبدگردان حتما باید دقت داشته باشید به دلیل اینکه سرمایه شما مستقیما توسط سبدگردان مدیریت می شود و اگر ضرری حاصل شود از سرمایه شما کسر خواهد شد پس اگر شما سبدگردان مناسبی را انتخاب نکنید ممکن است ضرر و زیان سنگینی را متحمل شوید و یک سبدگردان غیرحرفه ای می تواند به راحتی سرمایه شما را به خطر بیاندازد.

معایب صندوق های سرمایه گذاری

صندوق ها درصدی از سرمایه خود را اختصاص به اوراق بهادار با درامد ثابت میدهند و این درصد با توجه به نوع و ماهیت صندوق های مختلف،متفاوت می باشد و نخستین ریسکی که در این باره ایجاد میشود این است که سود اوراق با درآمد ثابت تغییر کند. .

ریسک دیگری که صندوق های سرمایه گذاری را تهدید میکند کاهش ارزش سهام های موجود در پورتفوی صندوق می باشد اما دقت داشته باشید که میزان سهام هر صندوق بسته به نوع و ماهیت آن صندوق متفاوت می باشد.

تفاوت سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری و سبدگردانی

در این قسمت قصد داریم صندوق های سرمایه گذاری و سبدگردانی را مقایسه کنیم. مهم ترین تفاوت بین سبدگردانی و سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری، این است که در صندوق سرمایه گذاری شما مالک واحدهای صندوق هستید اما در سبدگردانی سهام و سایر دارایی های شما توسط سبدگردان و به نام خود شما خرید و فروش می گردد.

در سبدگردان شما میتوانید بر اساس میزان ریسک پذیریتان در سبدها با ریسک های مختلف سرمایه گذاری کنید که در سبدگردان هدف سبدها از ریسک پایین تا ریسک بالا ارائه شده اند و به شرح زیر می باشند:

ریسک پایین: اگر شما ریسک پذیری پایینی دارید و به دنبال ریسک کم و سودی بیشتر از سود بانکی هستید بهترین انتخاب برای شما سبد اطمینان هدف می باشد. مدیر سبد در این نوع سبد با بیشتر پول شما اوراق با سود تضمینی میخرد تا میزان ریسک را کاهش دهد. سود در سبد اطمینان مقداری از سود بانکی بیشتر است اما کمترین میزان سودآوری را به نسبت بقیه سبدها دارد.

ریسک متوسط: اما اگر کمی بیشتر ریسک کنید میتوانید سودتان را هم افزایش دهید. سبد آرامش هدف مناسب برای افراد با ریسک پذیری متوسط می باشد. در این سبد با توجه به میزان ریسکی که میپذیرید سود قابل قبول و خوبی هم به دست خواهید آورد. مدیر سبد در این نوع سبد تقریبا با نصف سرمایه افراد سهام و با بقیه آن اوراق با سود تضمینی میخرد.

ریسک بالا: اگر فردی با ریسک پذیری بالا هستید و به دنبال سودی حداکثری و پر ریسک می باشید پیشنهاد ما سبد ابتکار است. در این سبد مدیر سبد با تمامی پول شما سهام میخرد و در تلاش است تا سودی حداکثری را ایجاد کند. اگر به دید بلند مدت به آن نگاه کنید سود شما سودی حداکثری خواهد بود.

ریسک بالا + سرمایه بالای ۳۰۰میلیون: اگر شما فردی ریسک پذیر هستید و در عین حال سرمایه ای بالای ۳۰۰میلیون دارید پیشنهاد ما به شما سبد اهرمی است. سبد اهرمی هدف مخصوص افرادی است که ریسک پذیری بالا و سرمایه بالای ۳۰۰ میلیون تومان دارند و برای این سبد میزان ۶۰ درصد اصل سرمایه وام (اهرم) درنظر گرفته میشود ولی توجه داشته باشید که سرمایه گذار تنها یک بار اجازه برداشت از این سبد را دارد.

امیدواریم با خواندن این مقاله پاسخ سوال سبدگردانی بهتر است یا صندوق سرمایه گذاری؟ را گرفته باشید.