صندوق های سرمایه گذاری در سهام یا همان صندوق های سهامی یکی از انواع صندوق های سرمایه گذاری می باشد. این صندوق دارای ریسک بیشتری نسبت به صندوق های با درآمد ثابت و صندوق سرمایه گذاری مختلط است و در نتیجه بازده مورد انتظار بالاتری هم دارد.
صندوق سرمایه گذاری در سهام چیست؟
در ادامه به بررسی هرآنچه لازم است درباره صندوق سرمایه گذاری در سهام بدانید خواهیم پرداخت.
صندوق سرمایه گذاری در سهام نوعی صندوق سرمایه گذاری مشترک میباشد که بیشتر پرتفوی آن را سهام شرکت‌هایی تشکیل می دهد که در بورس پذیرفته شده اند.
سود صندوق سرمایه گذاری در سهام: سود این صندوق ناشی از تفاوت قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق می باشد.
به این معنی که سرمایه‌گذاران در صورتی سود میبرند که قیمت واحدهای صندوق افزایش یابد. البته توجه داشته باشید که صندوق سرمایه گذاری در سهام برخلاف صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت در اکثر اوقات تقسیم سود دوره‌ای نخواهند داشت.
واحدهای سرمایه گذاری در صندوق های سهامی: در صندوق های سهامی کوچک تقریبا بین ۵ تا ۵۰ هزار و در صندوق های سهامی بزرگ بین ۵۰ تا ۵۰۰ هزار واحد سرمایه‌گذاری منتشر می شود.
ریسک بالا در صندوق های سهامی: در صندوق های سرمایه گذاری در سهام به دلیل اینکه با اکثریت سرمایه، سهام خریداری میشود نسبت به دیگر صندوق‌ها ریسک بیشتری دارد و سرمایه گذار با توجه به ریسکی که قبول میکند انتظار دریافت سود بیشتری هم به نسبت دیگر صندوق ها دارد.
درباره توصیه هایی به سرمایه گذاران قبل از خرید واحدهای صندوق‌های سرمایه‌گذاری یشتر بخوانید
توجه داشته باشید که صندوق سهامی مناسب برای افرادی است که ریسک پذیری بالا و دید بلند مدت برای سرمایه گذاری در بورس دارند و همچنین صندوق سرمایه گذاری در سهام معمولا ضامن نقدشوندگی ندارند.
نحوه عملکرد صندوق سرمایه گذاری در سهام
به دلیل اینکه اکثریت دارایی‌های صندوق سرمایه گذاری سهامی را سهام تشکیل می‌دهد، نوسانات موجود در بازار بورس ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق سرمایه گذاری سهامی نسبت به سایر صندوق های سرمایه گذاری مانند صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت و صندوق‌های سرمایه‌گذاری مختلط بیشتر است.
صندوق های سهامی مناسب برای افراد با دید بلند مدت:
با توجه به نوسانات موجود در بازار بورس و سهام شرکتها قیمت واحدهای صندوق‌های سهامی هم دارای نوسان می باشد و امکان دارد در بازه‌های کوتاه مدت نزولی هم شود.
اما افرادی که نسبت به این صندوق دید بلند مدت داشته باشند معمولا ضرر نخواهند کرد به این دلیل که نوسانات کوتاه مدت برایشان اهمیتی نخواهد داشت و همانطور که انتظار دارند در بلند مدت قیمت واحد صندوق افزایش می‌یابد.
تضمینی برای عملکرد خوب صندوق های سهامی در شرایط رکودی وجود ندارد:
صندوق های سهامی در دوره رونق اقتصادی عملکرد مطلوبی خواهند داشت و سعی بر این است که بیشترین میزان سود برای سرمایه گذاران حاصل شود، اما هیچگونه تضمینی برای عملکرد مطلوب صندوق سرمایه گذاری سهامی در زمان رکود اقتصادی وجود ندارد و حتی امکان دارد در دوران رکود این صندوق‌ها زیان ده باشند.
البته توجه داشته باشید که زیان ده شدن این صندوق ها در شرایط رکوری فقط یک احتمال است و ریسک صندوق سرمایه گذاری در سهام با مدیریت حرفه‌ای و استفاده از دانش تخصصی قابل کنترل خواهد بود.
درباره راه های مدیریت ریسک بیشتر بخوانید.
همانطور که میدانید هیچگونه تضمینی در بازار بورس وجود ندارد و بدلیل وجود نوسانات در بازار سهام امکان کاهش ریسک وجود دارد اما امکان صفر شدن ریسک در این صندوق‌ها وجود نخواهد داشت.
ترکیب دارایی های صندوق سرمایه گذاری در سهام
در صندوق های سرمایه گذاری سهامی تقریبا ۷۰ تا ۹۵ درصد از سرمایه صندوق را سهام و حق تقدم سهام پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار و با بقیه آن یعنی به میزان ۵ الی ۳۰ درصد، اوراق با درآمد ثابت مثل اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و سایر دارایی‌ها با درآمد ثابت خریداری می کنند.
صندوق سرمایه گذاری در سهام مناسب برای چه افرادی است:
عملکرد بازار بورس به گونه ای است که در بلند مدت عملکرد خیلی بهتری به نسبت کوتاه مدت دارد. البته فقط دید بلندمدت کافی نیست و برای کسب سود عوامل مختلف دیگری هم تاثیرگذار است مثل اینکه افراد باید زمان و دانش کافی برای انتخاب سهام مناسب داشته باشند.
بر این اساس صندوق های سهامی برای افرادی مناسب است که دیدشان برای سرمایه گذاری در بورس بلند مدت است و هدفشان کسب بازدهی بیشتر نسبت به سرمایه‌گذاری در بانک است اما زمان و دانش کافی برای انجام این کار را ندارند.
مزیت صندوق سرمایه گذاری سهامی نسبت به سرمایه گذاری مستقیم
با سرمایه گذاری مستقیم در بازار سرمایه شما به طور مداوم باید از اخبار اقتصادی و وضعیت صنایعی که در آن‌ها سرمایه گذاری کرده اید، مطلع شوید و این کار نیاز به صرف زمان زیادی است، همچنین برای تجزیه و تحلیل، بررسی، پیش بینی قیمت سهم ها و کسب سود باید دانش کافی و تخصصی داشته باشید و اگر شرایط ورود به بازار بورس را ندارید بهتر است از این روش استفاده کنید.
بنابر آنچه گفته شد نتیجه میگیریم ریسک سرمایه گذاری مستقیم در بورس نسبت به سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری در سهام بیشتر است.
سرمایه لازم برای مشارکت در صندوق سهامی:
حداقل سرمایه ای که برای سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری سهامی لازم است ۱۰۰هزار تومان برای خرید حداقل یک واحد یا یونیت سرمایه گذاری می باشد.
–واحد یا یونیت سرمایه گذاری کوچکترین جزء سرمایه گذاری در صندوق‌های سرمایه گذاری است.
توجه داشته باشید بعضی از صندوق‌ها حداقل سرمایه لازم را یک میلیون تومان (خرید ۱۰ واحد سرمایه گذاری)می دانند.
شما میتوانید تمامی موارد لازم را که در اساسنامه و امیدنامه صندوق ها ذکر شده مطالعه کنید.
مزایای صندوق سرمایه‌گذاری سهامی
- استفاده از دانش تیمی متخصصان برای سرمایه گذاری در بازار بورس
- حفظ ارزش سرمایه در مقابل تورم
- کسب سود در بلند مدت
توضیحات تکمیلی:
ریسک و بازده رابطه مستقیم با یکدیگر دارند و افراد با توجه به میزان ریسکی که تحمل میکنند توقع سودآوری دارند. صندوق سرمایه گذاری در سهام به نسبت سایر صندوق‌ها دارای ریسک بیشتری می باشند و در نتیجه بازده مورد انتظار آن هم به نسبت سایر صندوق ها بیشتر است.
با سپردن سرمایه خود به تیمی متخصص و حرفه‌ای ریسک سرمایه گذاری خود را تا حد زیادی نسبت به سرمایه گذاری مستقیم کاهش داده‌اید.
شما با سرمایه گذاری بلند مدت در صندوق های سهامی ارزش پول خود را در مقابل تورم حقظ می کنید و با این سرمایه گذاری سود بیشتری نسبت به سرمایه گذاری در بانک عایدتان خواهد شد.
بازار سهام و ریسک دو عضو جدا نشدنی از هم هستند اما اگر به بازار سهام بصورت بلند مدت نگاه کنیم سود‌آور است. در نتیجه صندوق سرمایه گذاری در سهام برای افرادی که به سرمایه گذاری بلند مدت در بازار بورس فکر میکنند گزینه مناسبی است.
بیشتر بخوانید:
شرایط سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی
امکان سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری در سهام برای همه افراد بالای ۱۸ سال وجود دارد. برای سرمایه گذاری در صندوق سهامی میتوانید با پر کردن فرم‌های مورد نیاز و ارائه مدارک و با استفاده از سایت صندوق‌ها و یا با مراجعه حضوری به دفاتر صندوق مور نظر واحد سرمایه گذاری خریداری کنید.
انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری سهامی
- بررسی کارنامه صندوق‌ها و عملکرد صندوق ها در ادوار گذشته
- انتخاب صندوقی که با کمترین میزان ریسک و نوسان بازدهی بیشتری نسبت به متوسط بازار (شاخص) بدهد.
- بالاتر بودن بازده آن نسبت به بازده متوسط بورس است
- انتخاب صندوقی که نوسان کمی در هر ماه داشته باشد
