در مقالات قبلی درباره انواع صندوق های سرمایه گذاری بر اساس ریسک پذیری توضیحاتی را ارائه دادیم اما سوالی که پیش می آید این است که چگونه بهترین صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس را انتخاب کنیم؟ در این مقاله قصد داریم به بررسی نحوه انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس بپردازیم.

انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس

برای اینکه بتوانید بهترین صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس را انتخاب کنید باید ۴ گام را طی کنید که به شرح زیر می باشند:

درباره صندوق های قابل معامله در بورس (ETF) بیشتر بدانید

گام اول در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس

در گام اول انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس شما باید وارد سایت TSETMC شوید و گروه (صندوق سرمایه گذاری قابل معامله) را انتخاب کنید و نگاهی به صندوق های موجود در این گروه بیندازید.

گام دوم در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس

از بین گزینه های موجود برحسب میزان ریسک پذیری خود صندوق های سهامی، مختلط یا درآمد ثابت را انتخاب کنید. اگر علاقه مند به حوزه سرمایه گذاری در طلا هستید میتوانید صندوق سرمایه گذاری پشتوانه طلا را انتخاب کنید.

در صورتی که در انتخاب و تفکیک صندوق های سهامی، مختلط یا درآمد ثابت مشکل دارید و یا نمیتوانید آنها را به خوبی شناسایی کنید وارد سایت WWW.FIPIRAN.COM شوید و از منوی بالا سمت راست قسمت صندوق ها را انتخاب کنید.

ویژگی های بهترین صندوق سرمایه گذاری:

یک صندوق سرمایه گذاری خوب باید ویژگی‌های زیر را داشته باشد:

• برای اطمینان بیشتر می‌توانیم صندوقی را انتخاب کنیم که دارای ضامن نقدشوندگی باشد.
• نوع صندوق انتخابی با روحیات و میزان ریسک پذیری شما مطابقت داشته باشد.
• برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری، صندوق‌های مختلف را با یکدیگر و با بانک و شاخص بورس مقایسه کنیم.
• نوع صندوق و مقدار سرمایه گذاری، با توجه به بازه سرمایه گذاری شما (کوتاه مدت یا بلند مدت) و شرایط اقتصادی جامعه انتخاب شود.
• اگر بدنبال دریافت سود ماهیانه هستیم، سعی کنیم صندوقی را انتخاب کنیم که پرداخت سود دوره‌ای داشته باشد.

مزایای صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله در بورس

گام سوم در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس

از قسمت اطلاعات صندوق در سایت فیپیران لیست صندوق ها را مشاهده می کنید و صندوق های در سهام، مختلط و یا درآمد ثابت را مشاهده میکنید. سپس در قسمت میانگین بازده، بازدهی صندوق ها را مشاهده کنید و پر بازده ترینش را انتخاب کنید.

-انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت:

البته دقت داشته باشید که برای مقایسه باید عملکرد صندوق‌های دیگر را در همین بازه بررسی کنید. اگر اکثر صندوق‌ها در این بازه سود خوبی داشته‌اند و این صندوق نتوانسته مثل آن‌ها باشد، پس سوددهی پایین این صندوق بخاطر عملکرد ضعیف تیم مدیریتی آن است.

اما اگر اکثر صندوق‌ها نتوانسته‌اند سود خوبی داشته باشند،مشکل شرایط بازار به ویژه بازار اوراق بدهی و سهام می باشد. ممکن است بازار سهام در این بازه زمانی نزولی بوده باشد یا در سود اوراق بادرآمد ثابت تغییری رخ داده باشد که روی سوددهی همه صندوق‌ها تاثیرگذار بوده‌اند.

یا اینکه میتوانید برای تشخیص عملکرد صندوق های درآمد ثابت، مقایسه بازدهی هر صندوق درآمد ثابت با میانگین بازدهی کل صندوق‌های درآمد ثابت را در نظر بگیرید و اگر بازده یک صندوق از میانگین کل صندوق‌ها بیشتر باشد، می‌توانیم نتیجه بگیریم که عملکرد صندوق نسبت به متوسط بازار بهتر بوده است.

-انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری سهامی و مختلط:

صندوق های درآمد ثابت اکثر دارایی خود را روی اوراق با درآمد ثابت و درصد کمی از دارایی­‌های خود را روی سهام شرکت­های پذیرفته شده در بورس سرمایه گذاری میکنند و چون این صندوق‌ها درصد بیشتر یا حتی اغلب سبد دارایی خود را به خرید سهام اختصاص می‌دهند، باید با شاخص کل مقایسه شوند.

این صندوق‌ها معمولا نموداری از مقایسه عملکرد خود با شاخص کل بورس را روی سایت خود قرار می‌دهند تا سرمایه‌گذاران به راحتی بتوانند بررسی‌های لازم را انجام دهند و صندوق مناسب را انتخاب کنند.

گام آخر در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس

گام آخر در انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس انتخاب بهترین و مناسب ترین صندوق بر اساس بازدهی و نوع پرتفوی سرمایه گذاری و میزان ریسک پذیری و خرید آن صندوق می باشد.

نکته ای که خیلی مهم است و حتما باید به آن توجه شود این است که قیمت روز هر واحد صندوق در حدود NAV ابطال آن صندوق باید باشد و صندوق را در رنج ارزش واقعی هر واحد از صندوق خریداری کنید.

در نمونه بالا به دلیل اینکه قیمت معامله زیر ارزش ذاتی است گزینه مناسبی برای خرید می باشد.